115 федеральный закон предусматривает регулирование обязательного контроля за операциями, производимыми физическими и юридическими лицами. В соответствии с этим законом, осуществление каких-либо операций, включая покупку или продажу ценных бумаг, требует прохождения обязательной проверки и предоставления соответствующих документов. Контроль осуществляется уполномоченными органами и направлен на обеспечение безопасности финансовой системы.
Обязательный контроль 115 фз включает в себя такие условия, как прохождение идентификации клиента, предоставление документов, подтверждающих его право на совершение операции, а также проверку на наличие связей с незаконной деятельностью или террористическими организациями. В случае несоблюдения требований закона, лица, осуществляющие операции, могут быть привлечены к ответственности в соответствии с действующим законодательством.
Новые пороговые значения по сделкам, которые контролирует Росфинмониторинг
Сделки с денежными средствами
Операции с денежными средствами являются одним из основных объектов контроля Росфинмониторинга. Новые пороговые значения устанавливаются для сделок, сумма денежных средств в которых превышает определенную границу.
- Старое значение: Ранее Росфинмониторинг контролировал сделки с денежными средствами на сумму более 600 000 рублей.
- Новое значение: Теперь контроль будет осуществляться для сделок на сумму более 1 000 000 рублей.
Это означает, что любая сделка, включающая перевод, прием или перевод денежных средств на сумму свыше 1 млн рублей, будет подвергаться обязательному контролю Росфинмониторинга.
Сделки с недвижимостью
Еще одной категорией сделок, подлежащих контролю Росфинмониторинга, являются сделки с недвижимостью. Новые пороговые значения были установлены для сделок, связанных с покупкой или продажей недвижимости.
- Старое значение: Ранее Росфинмониторинг контролировал сделки с недвижимостью на сумму от 3 миллиона рублей.
- Новое значение: Теперь контроль будет осуществляться для сделок на сумму от 5 000 000 рублей.
Изменившиеся пороговые значения позволят Росфинмониторингу более эффективно контролировать сделки с денежными средствами и недвижимостью, а также предотвращать финансовые преступления и легализацию доходов.
Какие сделки контролирует Росфинмониторинг
Росфинмониторинг осуществляет контроль над определенными сделками и операциями, чтобы предотвратить легализацию доходов, финансирование терроризма и другие противоправные действия. Под контроль Росфинмониторинга попадают только крупные и нестандартные сделки, а также операции, которые не соответствуют типу хозяйственной деятельности компании или имеют подозрительный характер. Вот что следует знать о сделках, контролируемых Росфинмониторингом:
-
Операции с наличными деньгами: Росфинмониторинг будет проверять операции с наличностью, если они не соответствуют типу деятельности компании, проводятся слишком часто и в больших суммах. К примеру, покупка или продажа наличной иностранной валюты в крупных суммах, покупка ценных бумаг за наличные, получение денег по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом и другие подобные операции.
-
Операции по банковским счетам: Банки обязаны контролировать расчетные счета компаний и сообщать Росфинмониторингу о подозрительных операциях. Например, если на счет компании поступает крупная сумма денег на первом этапе ее деятельности, если клиент переводит деньги на анонимные иностранные счета и другие аналогичные случаи.
-
Сделки с имуществом: Росфинмониторинг проверяет только сделки на крупные суммы, такие как купля-продажа недвижимости, выдача беспроцентных займов работникам компании и другие подобные операции.
-
Подозрительные, сомнительные и транзитные операции: Росфинмониторинг также внимательно отслеживает операции с необычным характером, не соответствующим типу деятельности компании и не имеющим экономического смысла. Например, регулярное снятие или зачисление наличных крупных сумм, подозрительные платежные поручения или причинение ущерба компании с помощью транзитных операций.
Это лишь некоторые примеры того, какие сделки контролирует Росфинмониторинг. Этот список не исчерпывающий, и в некоторых случаях банки и компании также могут обратить внимание на другие подозрительные операции. Контроль за сделками и операциями помогает бороться с противоправными действиями и обеспечивает безопасность финансовой системы страны.