Для успешного взыскания просроченных платежей с предприятия, которое уже находится в стадии банкротства, необходимо правильно следовать процедуре включения требований по неисполненным обязательствам в реестр требований кредиторов. Если это не сделано своевременно или заявление оформлено неправильно или с опозданием, то есть риск остаться без полной суммы денег. Давайте рассмотрим, что представляет собой реестр требований, какие данные в него вносятся, кто и как это делает, каков порядок оформления заявления и взыскания задолженности. И, конечно же, насколько этот реестр полезен и способствует возврату долга от банкротящегося контрагента.

Что такое реестр кредиторов, и почему кредитору важно в него попасть

Реестр обязательств, который содержит информацию о всех задолженностях компании. Этот документ имеет юридическую силу и используется для законного удовлетворения требований кредиторов со стороны должника. Практика ведения реестра кредиторов давно существует и успешно применяется в различных странах. По своему характеру и сути, это перечень всех долгов, которые имеет юридическое лицо, находящееся в процессе банкротства, и которые не были выполнены должником в установленные сроки, указанные в договоре. Именно по этой причине и была инициирована процедура банкротства. Удовлетворение требований кредиторов осуществляется в соответствии с установленной очередностью. Сумма и порядок требований также регистрируются в реестре.

Реестровый документ, связанный с делом о банкротстве, содержит информацию о конкретном кредиторе и о подтвержденных обязательствах, которые предприятие должно выполнить. Если задолженность не зарегистрирована в реестре, то шансы на то, чтобы вернуть просроченные долги в будущем, у такого кредитора практически нулевые. В таком случае кредитор не имеет права требовать компенсацию убытков, если эта сумма не зафиксирована в реестре. Таким образом, включение требований кредиторов в реестр является обязательной процедурой для того, чтобы кредитор мог получить неисполненное финансовое обязательство от юридического лица, находящегося в процессе банкротства.

Правила подачи заявки в реестр кредиторов

Для регистрации информации о задолженности в реестре необходимо соблюдать определенные требования, связанные с оформлением и подачей заявления. Эти требования установлены процессуальным законодательством. Возможность подачи заявления о включении требований кредиторов в реестр имеется уполномоченным представителем юридического лица-кредитора. Полномочия данного представителя должны быть соответствующим образом подтверждены.

Заявление кредитора и приложения должны быть отправлены в арбитражный суд. Необходимо учесть основные требования к содержанию заявления. В частности, необходимо указать полное название, адрес и реквизиты предприятия кредитора. Важно также не забыть указать номер дела и наименование должника.

У кредитора имеется определенный лимит времени, в течение которого он может заявить о своих требованиях к должнику и включении их в реестр кредиторов. Этот срок начинается с момента публикации информации о введении процедуры наблюдения в специализированном издании. Продолжительность этого срока составляет 30 календарных дней, не считая выходных. Это важно для кредитора, чтобы он не упустил возможность представить свои требования, так как после истечения этого срока они не могут быть учтены. Безусловно, даже если есть уважительная причина для пропуска срока, его важно соблюдать. Почему именно внесение информации в указанный срок так важно? После приема заявлений проводится первое собрание всех кредиторов, на котором формируется комитет. Те кредиторы, которые успевают попасть на это собрание, имеют возможность голосовать и таким образом влиять на ход процесса банкротства.

Если кредитор не успел предъявить свое требование к должнику до данного момента, то возникают определенные неблагоприятные правовые последствия для него. Только после полного расчета с конкурсными кредиторами, данные о которых фиксируются в реестре, кредитор сможет получить свои деньги. Следовательно, шансы на то, что что-то останется после этих взаиморасчетов, практически ничтожны.

Необходимо отметить, что возможность быть занесенным в реестр и в последующем участвовать в рассмотрении дела о банкротстве в комитете кредиторов утрачивается. Закрытие реестра происходит через два календарных месяца после признания предприятия банкротом и соответствующей публикации информации об этом. К данному предприятию уже применяется другая процедура, известная как конкурсное производство. После этого заявления о внесении требований больше не принимаются, хотя они все равно рассматриваются в общем порядке.

Дата возникновения долга, обстоятельства дела и подтверждающие его невыполнение документы указываются кредитором. После принятия судебного определения о включении в реестр, это осуществляется. Важно отметить, что судебная практика высших судов не позволяет взыскать задолженность путем подачи иска против юридического лица, находящегося в процессе признания банкротом. Такой иск остается без рассмотрения судом.

Порядок взыскания задолженности с банкрота

Согласно законодательству о банкротстве, установлены определенные приоритеты в требованиях к должнику-банкроту. Также выделяются два вида платежей — текущие и реестровые. Текущими считаются требования, связанные с юридическими обязательствами, возникшими после начала процедуры банкротства. Реестровая задолженность — это долги, накопившиеся до начала банкротства и неисполненные должником обязательства.

В плане разъяснения применения норм о распределении текущих платежей в ситуации банкротства, Пленум ВАС РФ представил свою позицию.

Изучите более подробную информацию о способах взыскания долга через процедуру банкротства по этой ссылке: http://svbankrotstvo.ru/vzyskanie-zadolzhennosti-v-ramkakh-bankrotstva/.

Порядок, в котором кредиторы выдвигают свои требования

Итак, суд причислил следующие платежи к неотложным, срочным текущим выплатам:

Оплата услуг, предоставляемых банком или другим финансовым учреждением, за проведение операций по расчетным счетам компании, а также за обслуживание указанного счета.
расходы, связанные с процессом в суде;
Осуществление обеспечения финансового вознаграждения для арбитражного управляющего.

Советуем прочитать: Как получить справку с места жительства, если живу не по прописке или без регистрации: подробная инструкция

По вашему мнению, во вторую очередь текущих выплат можно отнести задолженности по выплате заработной платы и пособий, возникшие у предприятия после начала процесса признания его банкротом. Если задолженность по невыплаченной заработной плате и обязательным отчислениям с нее включена в реестр в качестве исполнительного производства, то она считается реестровой задолженностью второй очередности.

В отношении текущих платежей действует закон, который устанавливает пять порядков предпочтения. Первый порядок относится к расходам на оплату вознаграждений, судебных издержек и расчетов за обслуживание банком должника, указанных выше. Второй порядок относится к оплате труда сотрудников и удержанию НДФЛ с их заработной платы, выплате выходных пособий, связанных с увольнением. После этого, третий порядок предусматривает удовлетворение текущих платежей, связанных с оплатой услуг специалистов, которые нанимаются для предоставления квалифицированной помощи и оценки дела. В четвертом порядке — оплата коммунальных услуг и эксплуатационные платежи. В пятый порядок — попадают иные текущие платежи, не указанные в явном списке в статье 134 Закона.

Значительно интересно, что конкурсный кредитор, имеющий требования, зарегистрированные в реестре, не ограничен возможностью иметь также текущие требования по задолженности к должнику. Все требования имеют свой законный порядок, в котором осуществляется выплата.

Какие существуют требования к банкам

В случае финансовой несостоятельности банка, клиенты и вкладчики имеют возможность заявить свои требования и внести их в реестр. Если в банке временно устанавливается администрация, то существует вероятность того, что вкладчиков не внесут в реестр кредиторов. Поэтому важно для клиентов банка знать, как включить свои требования в реестр еще на этапе нормальной работы. Ведь о финансовых проблемах банка они вряд ли узнают заранее. Для того чтобы сделать это, необходимо подать заявку конкурсному управляющему. Информация заносится в специальную форму, либо на основании решения суда, либо на основании данных о наличии счетов данного клиента.

Поэтому, регистрация требований, которые подтверждаются, является обязательной, чтобы увеличить вероятность возврата денежных средств вкладчику или кредитору юридического лица, признанного банкротом. Возвращение денег при нахождении контрагента в стадии банкротства является важной и сложной процедурой. Для успешного прохождения ее необходимо обратиться за поддержкой опытных специалистов.

Ознакомьтесь со видеороликом о реализации задолженностей посредством процедуры банкротства.

Реестр и текущая задолженность при банкротстве: все, что вам нужно знать

Ранее на страницах нашего блога команда проводила дискуссию о судьбе кредиторской задолженности после окончания процесса продажи имущества, принятого судом.

Мы установили, что после принятия решения о закрытии банкротства и освобождении от обязательств кредитор должен аннулировать сумму задолженности, независимо от того, был ли он включен в список требований должника или нет.

Что предпринять в ситуации, когда даже после завершения процедуры банкротства и полного погашения задолженностей настойчивый кредитор продолжает настаивать на выплате?

К сожалению, иногда кредиторы не учитывают официальное решение арбитражного суда о завершении процедуры банкротства и освобождении должника от дальнейшего исполнения финансовых обязательств. Это может происходить по разным причинам, будь то пренебрежение со стороны кредитора, неосторожность или просто незнание об этом решении.

Кредиторы имеют два основных способа вспомнить о своем существовании:

Подача искового заявления в суд общей юрисдикции с целью взыскания задолженности.
Назначение исполнительного листа для использования в процессе банкротства до или во время его проведения.

Важно учесть, что перед требованиями, предъявляемыми судом после завершения процедуры реализации имущества, имеют право стоять только кредиторы, чьи требования неразрывно связаны с личностью должника или у которых долги не были списаны в случае банкротства.

Все остальные должники должны прощать задолженность и больше не тревожить должника.

Таким образом, каким способом должен поступить должник и какие основания он должен представить, если прежний кредитор вновь проявил о себе напоминание?

Кредитор подал иск в общую юрисдикцию с требованием.

Во-первых, при получении повестки из суда общей юрисдикции, должнику следует написать запрос о прекращении рассмотрения иска (приложив решение арбитражного суда о списании долгов) или подать противоречащую исковую жалобу кредитору с требованием списать долг должника и предоставить подтверждающее это свидетельство. Решение принимается на усмотрение должника.

В Свердловском областном суде гражданин, чье дело рассматривалось, воспользовался последним способом. ПАО «Сбербанк» подал исковое заявление в общую юрисдикцию суда, чтобы взыскать задолженность по кредитному договору, который был заключен до начала процедуры банкротства. Но должник, у которого процедура реализации имущества была завершена и долги были списаны, предъявил встречный иск против банка. Однако встречный иск был отклонен, потому что на момент судебного разбирательства банк уже списал задолженность по кредитному обязательству. Гражданин получил соответствующий документ. Иск банка был не рассмотрен судом на основании определения арбитражного суда Свердловской области о завершении процедуры реализации имущества и освобождении должника от исполнения обязательств.

Ситуация 2: кредитор обратился с исполнительным листом, который был выдан на основании судебного решения, принятого до начала процедуры банкротства.

Получив от должника копию решения о начале исполнительного производства в отношении него, следует незамедлительно связаться с исполнителем — судебным приставом, чтобы завершить это производство. Для этого можно лично передать приставу копию решения или отправить по почте России требование о завершении исполнительного производства.

Советуем прочитать: Тарифы на газ в Москве в 2025 году

Как обосновать перед судом или приставом-исполнителем причины прекращения производства дел после банкротства?

Рекомендуется использовать следующую аргументацию при составлении вашего требования или ходатайства в суд о прекращении производства по делу:Для достижения желаемого результата и прекращения производства по данному делу, предлагается рассмотреть следующие аспекты:1. Проведенный анализ материалов дела позволяет сделать вывод о том, что имеются существенные нарушения процедурных норм, что в значительной степени подрывает законность и справедливость проводимого производства.2. Недостаточность доказательств, представленных сторонами, не позволяет достоверно определить вину и ответственность обвиняемого. Это создает сомнения в обоснованности дальнейшего ведения дела и необходимости его продолжения.3. В ходе проведения следственных действий и допросов оказывалось недостаточное внимание основным принципам и нормам процессуального права, таким, как право на защиту и предъявление обвинения в конкретных формулировках. Это фактически создавало препятствия в собирании объективных данных и искажало реальное положение дела.4. Объективные и достоверные свидетельские показания, которые могли бы пролить свет на истинные обстоятельства происшедшего, отсутствуют. Это осложняет установление объективной правды и принятие верного решения в данном деле.5. В связи со всеми вышеизложенными фактами, предлагается прекратить производство по данному делу в интересах законности и справедливости, а также с целью предотвращения некорректного применения наказания и нанесения необоснованного вреда обвиняемому.Настоящая аргументация позволяет обоснованно требовать прекращения производства по данному делу и восстановления законности и справедливости в рамках проводимого судебного процесса.

В соответствии с пунктом 9 статьи 142 Закона о банкротстве, требования кредиторов, которые не могут быть удовлетворены из-за недостаточности имущества должника, считаются погашенными. Также считаются погашенными требования кредиторов, которые не были признаны конкурсным управляющим, если кредитор не обратился в арбитражный суд или если такие требования были признаны арбитражным судом необоснованными.

В соответствии с пунктом 2 статьи 213.28 Закона о банкротстве, после анализа отчета о продаже активов физического лица, арбитражный суд принимает решение о завершении процесса реализации имущества данного гражданина.

Когда гражданин признается банкротом и завершает расчеты с кредиторами, он получает освобождение от обязанности исполнять дальнейшие требования кредиторов, включая требования, которые не были заявлены во время реструктуризации его долгов или продажи его имущества.

Следовательно, все требования, основанные на задолженности, возникшей перед началом процедуры банкротства, и предъявленные к должнику после вынесения Арбитражным судом решения о завершении процедуры имущества и освобождении должника от дальнейшего исполнения обязательств, не имеют законного обоснования и не могут быть предъявлены должнику.

Исключительно мной, Алиной Петренко, будут выполнены переформулировки текста, обеспечивающие его уникальность.

Хотите поделиться этим в своих социальных сетях?

Реестровая и текущая задолженности в банкротстве и порядок их погашения при проведении платежей

Организация процесса банкротства физического или юридического лица представляет собой довольно сложную процедуру, так как в ее рамках проводятся различные действия, направленные на удовлетворение требований и интересов всех участников банкротного случая. Особое внимание следует уделить возникающим обязательствам и обязательным платежам.

Понятие и виды текущих платежей по задолженности

В настоящее время наиболее популярными являются современные и учетные платежи по задолженностям.

В соответствии с первой частью статьи 5 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» под текущими платежами понимается оплата денежных и иных обязательств, а также требования, направленные на выплату отпускных и заработной платы для тех работников, которые имели дело с должником на основании заключенного трудового договора. Кроме того, к текущим платежам в соответствии с нормами этой статьи относятся также обязательные платежи в налоговые органы и государственные и негосударственные фонды, если их выполнение должно производиться после даты подачи суду заявления о признании должника финансово несостоятельным.

Если у предприятия-должника имеются кредиторы, которые поставляли товары или предоставляли услуги после начала процедуры признания этого предприятия банкротом, то суммы, подлежащие выплате таким кредиторам, также будут относиться к недоисполненным платежам.

К числу главных текущих финансовых обязательств в процессе осуществления процедуры банкротства относятся:

Осуществляются выплаты, предназначенные для компенсации расходов на выходные пособия сотрудникам, которые завершили свое сотрудничество с компанией-должником.
Сотрудникам будут выплачены зарплаты в соответствии с сохраняющимися трудовыми правоотношениями.
финансовые ресурсы, предназначенные для покрытия расходов, связанных с судебными процедурами и затратами, а также для выплаты вознаграждения арбитражному управляющему и другим лицам, привлеченным им для выполнения своих обязанностей по проведению процедуры банкротства;
предоставление услуг по поддержанию коммунального обеспечения имущества организации
возможностями оплаты используемых услуг связи включают в себя либо внесение платежа после их использования, либо предварительное внесение платежа в рамках заключенных договоров о предоставлении связи.
выплата регулярных сумм в соответствии с предыдущими соглашениями об аренде и лизинге;
Если юридическое лицо-должник объявляется финансово несостоятельным, то начисление процентов на договоры займа, заключенные после начала процедуры, приостанавливается.
в случае совершения финансовных нарушений возможно использование компенсационных выплат для покрытия убытков, возникших в результате таких нарушений, а также для осуществления мер ответственности.
Вознаграждение за предоставление услуг, которые требуют определенного времени, к примеру, за надежное хранение имущества или за проведение бухгалтерского учета компаний.

Советуем прочитать: Как узнать о своих пенсионных накоплениях

Реестровая задолженность и платежи по ней

Помимо возмещения нынешних оплат, у организации-должника также могут присутствовать реестровые взносы, которые являются необходимыми в ситуациях возникновения реестровых долгов.

В соответствии с требованиями Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», рассматриваются как реестровые платежи платежи, которые возникли из задолженностей у компании-должника, сформировавшихся до начала процедуры банкротства. Кредиторы, у которых имеются такие задолженности, являются конкурсными кредиторами и принимают активное участие в основных этапах банкротной процедуры, например, путем выражения своего мнения при голосовании на кредиторских собраниях.

Основная цель проведения процедуры банкротства — погашение задолженности путем осуществления реестровых платежей. Важно отметить, что если должник учитывал обязательные платежи до начала процедуры банкротства, эти платежи также относятся к реестровым задолженностям и подлежат специальному графику погашения.

Порядок погашения текущих и реестровых платежей при банкротстве

Вне зависимости от того, являются ли задолженности текущими или реестровыми, существует определенный порядок погашения этих задолженностей, который предусмотрен действующим законодательством о статусе юридических лиц-должников, признанных финансово несостоятельными. Арбитражный управляющий, совместно с голосующими кредиторами компании (включая конкурсных кредиторов и залоговых кредиторов, отказавшихся от права продажи залогового имущества с целью погашения задолженностей по обязательствам перед ними), разрабатывает график погашения таких задолженностей. После разработки графика погашения происходит его утверждение в ходе специального заседания арбитражного суда.

Оплата существующих обязательств

В первую очередь осуществляется погашение актуальных платежей, чтобы не допустить роста текущей задолженности и защитить права пострадавших лиц в соответствии с законом. Выплаты осуществляются по следующему порядку:

в первую очередь выплачиваются существующие алиментные обязательства. Также в приоритетном порядке производятся платежи, связанные с издержками, возникающими в процессе банкротного дела (это включает оплату государственных пошлин различного вида, компенсацию лицам, привлеченным для проведения процедуры банкротства и т.д.). Отдельно отмечается, что в рамках текущих платежей в первую очередь осуществляются выплаты арбитражным управляющим, назначенным для управления делом, а также перечисление денежных средств на публикацию материалов, касающихся различных банкротных процессов в организации (публикация проводится в специально аккредитованных СМИ и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве).
Далее следует осуществление выплаты выходного пособия тем работникам, с которыми было прекращено трудовое соглашение. В этом случае будут выплачиваться только те выходные пособия, которые были сформированы после начала одной из процедур банкротства. Если трудовые отношения были расторгнуты до начала такой процедуры, то требования по выдаче выходного пособия будут относиться к реестровым, что означает другой порядок выплат.
Окончание осуществления текущих платежей происходит путем оплаты коммунальных услуг, включая расходы на используемое имущество, независимо от его принадлежности к жилому или нежилому фонду.

Суммы, которые следует выплатить в соответствии с реестрами неоплаченных долгов.

После полного погашения всех текущих платежей наступает период, когда возникают реестровые задолженности. Оплата таких задолженностей осуществляется в соответствии с установленными очередями кредиторов, которые предусмотрены действующими законами о банкротстве. Порядок погашения задолженностей представляет собой следующую последовательность:

На первом месте среди кредиторов, чьи реестровые требования погашаются сразу в начале процесса, находятся те люди, которым должник-компания выплачивает средства на основании судебного решения или других правовых актов, если эти кредиторы были пострадавшими от происшествий, причинивших ущерб их жизни и здоровью.
Во вторую очередь осуществляются переводы пособий, предоставляемых в выходные дни, а также выплаты, связанные с заработной платой. Кроме того, в рамках этих транзакций происходит формирование сумм, необходимых для перечисления в государственные органы, такие как Федеральная налоговая служба, а также в фонды, включая Пенсионный фонд Российской Федерации и Фонд социального страхования.
Требования других кредиторов (таких как поставщики товаров, компании, которые выполняют работы или оказывают услуги по заключенным до начала процедуры банкротства договорам, финансово-кредитные организации и т. д.) становятся приоритетными в третьей очереди погашения.

В процессе третьей фазы погашения добавляется важное разделение на конкретные этапы, которые включаются в специально разработанный график.