Допустим, у вас сложилась такая ситуация: вы регулярно переводите средства своим родителям и выполняете эту операцию практически автоматически. Однако на этот раз что-то пошло не по плану, и из-за одной ошибки в цифре вы случайно отправили 30 000 рублей на чужой счет. Похоже, что вам придется распрощаться с этими деньгами? Не обязательно, особенно если вы быстро принимаете меры и ваш банк готов помочь вам в этой ситуации.

Как отменить перевод, если вы ошиблись при отправке?

В случае неправильного перевода денежных средств по неправильным реквизитам необходимо обратиться в ваше финансовое учреждение через онлайн-чат или по телефону. В большинстве случаев средства переводятся в течение некоторых часов, и до момента отправки перевода банк может отменить его. Дальнейшие действия будут зависеть от способа, которым вы осуществили перевод.

можно определить владельца абонента.

Такие платежи обычно зачисляются незамедлительно и ревокация их является трудной задачей. Однако, в экосистеме мобильного приложения Сбербанк Онлайн имеется возможность отменить платеж во время его выполнения. Для этого достаточно выбрать нужную операцию, нажать на кнопку «Отменить» и подтвердить действие с помощью кнопки «Подтвердить отзыв». В результате такого действия платеж будет архивирован со статусом «Отозвано». Тем не менее, каждый банк имеет свои собственные правила и технические процедуры, поэтому рекомендуется заранее уточнить возможные варианты и условия возврата средств.

Если хотите решить данную ситуацию и вернуть деньги, вторым вариантом будет установить контакт с адресатом и прояснить обстоятельства. Помните, согласно положениям статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, полученные в результате таких действий средства рассматриваются как незаконное обогащение, и по закону получатель обязан вернуть их.

2. Относительно требований: идентификационному номеру карты или лицевому счету

Если указанные вами реквизиты не принадлежат ни одному существующему счету, то сумма денег будет возвращена вам на ваш банковский счет. Время, необходимое для возврата, зависит от политики конкретного банка. Например, Сбербанк может занять до 10 дней на это.

Если деньги все же переведены и уже поступили на счет неизвестного получателя, то необходимо обратиться в банк, в котором открыт данный счет. Банк обычно запрашивает квитанцию о платеже, вашу информацию о счете и паспортные данные. Возможно, подать заявление можно онлайн, но в некоторых случаях это следует сделать лично, посетив отделение банка.

Необходимо учитывать, что кредитные учреждения не имеют обязательства возвращать ошибочно переведенные средства и будут руководствоваться собственными внутренними правилами в каждом конкретном случае. Поэтому сроки и результаты возврата таких средств непредсказуемы. Невозможно восстановить сумму, которая была перечислена на электронный кошелек или использована для погашения займа.

Как быть, если отменить не получается, а сумма внушительная?

В случае, когда все прочие варианты не дали результата, и финансовые средства имеют для вас важное значение, последней инстанцией станет судебное обращение.

Первоначально необходимо собрать подтверждающие доказательства. В случае, если вы ошиблись в номере телефона, стоит попытаться собрать переписку с лицом, которому обычно направляете денежные средства. Таким образом, можно продемонстрировать, что вы часто общаетесь с владельцем похожего номера.

Если был осуществлен перевод с использованием номера карты или счета, имеется возможность предоставить подтверждающие документы о намерении отправить деньги получателю в качестве оплаты за товары или услуги. Такими документами могут служить диалоги с продавцом, подтверждения бронирования или заказа через электронную почту. В свою очередь, получатель, которому по ошибке были отправлены средства, также обязан предоставить доказательства, подтверждающие, что он получил их по определенному основанию. В случае его невыполнения, суд с большей вероятностью примет вашу сторону в данном споре.

Если ваши средства были переведены мошенникам, сразу обратитесь в правоохранительные органы и службу безопасности вашего банка. В определенных ситуациях банки проводят дополнительное внутреннее расследование и предоставляют полиции все необходимые данные. Однако, в данном случае будет значительно сложнее вернуть потерянные средства, поскольку вы осознанно отправили их, а не по ошибке.

Как вернуть деньги, которые по ошибке перевели вам

Законная ответственность за поиск и возврат денежных средств отправителю не возлагается на вас. Однако, это не означает, что вы можете просто так завладеть чужими деньгами. Более того, если отправитель обратится в суд, вам придется вернуть эти средства.

Если вы все же приняли решение вернуть средства добровольно, то важно удостовериться, что эти средства были действительно переведены вам по ошибке. Потому что мошенники часто используют подобные методы: они отправляют СМС с уведомлением о зачислении средств, выдавая себя за банк, а затем звонят и просят вернуть деньги. Поэтому для начала зайдите в мобильное приложение банка и проверьте, действительно ли эта сумма поступила на ваш счет.

Если случилась ошибка, вы всегда можете вернуть платеж через банк Тинькофф, просто нажав на соответствующую кнопку. В остальных ситуациях, для получения подробной информации о операции, необходимо обратиться в свой банк. После этого можно будет осуществить перевод денег по указанным реквизитам.

Что стоит запомнить

Перед отправкой всегда необходимо тщательно проверять данные получателя и банковские реквизиты.
Перед вводом цифр для подтверждения перевода, рекомендуется внимательно прочитать содержание сообщения с СМС-кодом.
Если случилась ситуация, что вы перевели деньги по недоразумению, необходимо действовать оперативно: в течение трех-шести часов вы можете легко отменить перевод, обратившись в свой банк.
Когда осуществляете перевод денежных средств через банкомат или в офисе банка, важно сохранить все полученные чеки и квитанции до тех пор, пока деньги не будут успешно доставлены получателю.
Рекомендуется избегать осуществления оплаты за товары или услуги по банковским реквизитам, в случае, если возможно воспользоваться онлайн-платежом на сайте или другими удобными методами.
Если вам часто приходится отправлять деньги — например, выплачивать кредит или оплачивать аренду жилья — рекомендуется включить функцию автоматического перевода ежемесячно. Эту функцию можно настроить для оплаты услуг мобильной связи или подписок на различные сервисы. Если ваш банк не предоставляет такую возможность, вы всегда можете найти предыдущий перевод в истории операций и повторить его, чтобы совершить новый перевод.
При передаче средств через мобильное приложение банка своим знакомым и близким по номеру телефона, рекомендуется выбирать номер из списка контактов, а не вводить его вручную.

Если вы случайно отправили перевод с ошибкой, возникает вопрос о том, как отменить эту операцию и исправить свою ошибку.
Что делать в случае, если отменить невозможно, а сумма значительная?
Как вернуть сумму, которую по ошибке перечислили вам и ненадлежаще засчитали вашей собственностью.
при перефразировке текста, чтобы сделать его уникальным, следует учесть следующие моменты:

Что делать, если на карту поступил перевод от незнакомца – советы экспертов по безопасности

Часто клиенты, использующие банковские карты, сталкиваются с ситуацией, когда на их счета поступают деньги с номеров, которые им незнакомы. Специалисты в области безопасности отмечают, что такие переводы часто осуществляются мошенниками. Чтобы не стать жертвой преступления и не потерять свои деньги, мы предлагаем следующие советы от специалистов Банка «Приморье».

Часто можно столкнуться с мошенническими схемами, связанными с неправильным переводом денег на карту. Люди получают деньги на свои банковские счета от незнакомцев. Однако при этом видно только имя и отчество отправителя, а также последние цифры карты. Поэтому получатель не знает точно, кто ему перевел эти деньги. Как только получатель получает SMS-уведомление о зачислении денег, на него начинают звонить незнакомые люди, которые утверждают, что именно они отправили эти деньги, но ошиблись в номере карты или телефона. Они настойчиво уговаривают вернуть им деньги любыми способами. И, обычно, они предлагают отправить деньги на другой номер карты или телефона, а не на те реквизиты, с которых поступил перевод.

При получении подобного типа SMS в первую очередь следует проверить баланс карты, чтобы убедиться, что деньги действительно поступили — возможно, это было всего лишь сообщение. Иногда мошенники отправляют уведомление о зачислении с номера, похожего на банковский, — отмечает Игорь Шумко, руководитель службы информационной безопасности департамента экономической безопасности Банка «Приморье». — Если на вашу карту действительно поступили деньги от неизвестного отправителя, и затем он позвонил и попросил вернуть их, сообщите ему, что вы не против возврата, однако для этого отправителю нужно самостоятельно обратиться в свой банк с заявлением об ошибочном переводе. Также обязательно обратитесь в свой банк с заявлением о возврате полученных средств отправителю.

Эксперты отмечают, что главная цель злодея — достичь быстрой реакции, «отключив мозг» жертвы. Для достижения этой цели и усиления эффекта, звонок может осуществлять женщина или девушка, которая утверждает, что переводит деньги на лечение ребенка или подарок для пожилых родителей, стараясь вызвать сострадание. Или они могут представиться сотрудниками правоохранительных органов, угрожая якобы возбуждением уголовного дела за незаконное присвоение денег или другими способами, используя страх, чтобы заставить сделать перевод.

Советуем прочитать: Как оформить отказ от приватизации у нотариуса: список документов и стоимость услуг

Во время разговора мошенники могут утверждать, что переводили деньги в качестве предоплаты за заказы или доставку курьером. Однако, мошеннические объявления действительно встречаются очень часто. Злоумышленники размещают объявления о продаже автомобилей, бытовой техники, смартфонов или сдаче квартир по цене ниже рыночной. Если покупатель заинтересован, они требуют залог или предоплату, а затем сообщают чужой номер счета, чтобы получить деньги. Покупатель переводит деньги на указанный счет, после чего мошенники звонят держателю карты, на которую был сделан перевод, и утверждают, что это была ошибка. Затем они дают номер своей собственной карты для «возврата» денег. Фактически, они используют чужую карту в качестве «посредника» для получения наличных. В дальнейшем покупатель, который не получил товар или услугу, может обратиться в полицию, чтобы вернуть деньги, и владелец карты будет потребован в возмещение ущерба. Поэтому эксперты еще раз подчеркивают: если вы получили ошибочный перевод, обратитесь в банк, чтобы избежать потери своих денег и проблем с законом.

Если вы столкнулись с подобной ситуацией, не забудьте, что банк «Приморье» всегда готов прийти вам на помощь. Вы можете обратиться в ближайший офис банка или позвонить по номеру 8 800 200 20 86, который также указан на задней стороне вашей банковской карты. Не забудьте сообщить о произошедшем и подать заявление на возврат ошибочно переведенных денег. Мы обязательно вас выслушаем и поможем в решении этой проблемы.

На карту поступили деньги неизвестно от кого. Что делать

На карту поступили деньги неизвестно от кого. Что делать?

Объемы трансферов в банках России стремительно возрастают — за примерно девять месяцев прошлого года, местные жители отправили друг другу сумму, превышающую общую сумму переводов за целый 2017 год, информируют документы Центрального банка.

Согласно информации, предоставленной регулятором, наблюдается активный рост суммы переводов с карты на карту. Несмотря на то, что эта категория операций составляет всего 13% от общего числа операций физических лиц, ее общий объем значительно увеличивается. По итогам сентября этот объем составил 19,2 трлн рублей.

«Исследование особенностей совместной работы команды в офисных условиях»»Анализ характеристик коллективной деятельности группы в рамках рабочего окружения»

С ростом популярности переводов с карты на карту, возрастает и количество неправильных операций. Некоторые люди случайно перепутали номер карточки или мобильного телефона и отправили деньги на мой счет, а кто-то намеренно сделал ошибочный перевод, чтобы извлечь выгоду. Я расскажу, как поступить в случае, если на мою карточку поступили средства от неизвестного отправителя.

Осторожно, мошенники!

Возможность получения дополнительных средств следует воспринимать не слишком оптимистично. Первоочередной причиной этого является то, что кто-то не получит эти деньги — возможно, это будет чья-то бабушка, которая нуждается в оплате квартиры или покупке лекарств. Кроме того, в законодательстве России существует понятие «неосновательное обогащение», которое должно быть возвращено потерпевшему. Наконец, стоит учесть, что неверный перевод может быть инициирован мошенниками.

Схема мошенничества выглядит так: вы получаете сообщение о том, что на вашу карту зачислены несколько тысяч рублей. Никто не должен был вам вернуть долг, и вы не знакомы с отправителем. Позже вы получаете еще один перевод на 1 рубль с просьбой вернуть деньги, с указанием реквизитов для перевода. Светлана Бурцева, председатель коллегии адвокатов «Бурцева, Агасиева и партнеры» Адвокатской палаты Московской области, советует не спешить возвращать средства, а в первую очередь выяснить, кто их перевел вам.

Эксперт рекомендует внимательно изучить содержание текстового сообщения о поступлении средств, чтобы избежать попадания в ловушку мошенников. Если в сообщении указан номер телефона в случае неправильного перевода, необходимо обязательно связаться с владельцем этого номера. Необходимо быть осторожным и по возможности проверить, является ли отправитель денег надежным человеком. В мобильном банковском приложении следует проверить, совпадают ли имя, фамилия и номер карты отправителя с указанными данными, куда требуется вернуть деньги. Если эти данные не совпадают, это должно вызвать подозрения.

Советы Андрея Лисова, юриста, состоят в том, чтобы проверить номер карты и телефона в поисковых системах и социальных сетях. Если злоумышленники связаны с ошибочным переводом, то эти данные могут быть найдены в других случаях, и пострадавшие люди могут сообщить об этом на форумах.

План мошенников, занимающихся мошенническими переводами, очень прост: вы возвращаете им деньги, а затем они обращаются в банк и утверждают, что перевели вам средства по ошибке. И финансовая организация снимает ту же сумму с вашего счета. Это именно то незаконное обогащение, которое, как отмечает Бурцева, может быть дополнено процентами за использование чужих денег, моральным ущербом и судебными расходами.

Осторожно, уголовное дело!

Существует возможность, что некоторые мошенники стоят за неправильным переводом, так как им необходимо легализовать незаконно полученные средства. Вам приходит уведомление о зачислении денег, а после некоторого времени человек, осуществивший этот перевод, связывается с вами и просит вернуть сумму. Однако он предлагает перевести ее на другой счет или отдать наличными при встрече. Имейте в виду, что если вы согласитесь помочь этому человеку, а затем он попадется правоохранительным органам, вы можете стать обвиняемым в уголовном преступлении, так как будете считаться соучастником отмывания денег.

При возникновении даже минимальных подозрений в искренности пострадавшего, эксперты рекомендуют ему обратиться в банк с просьбой о блокировке платежа. Финансовая организация самостоятельно разберется в ситуации и через определенное время вернет неправильно переведенные средства на ваш счет. Главное — не тратить эти деньги. В противном случае пострадавший обратится в суд, который может приговорить вас к тюремному заключению на срок до трех лет и потребовать компенсировать потраченные деньги, а также уплатить проценты и возместить моральный и судебный ущерб.

Смотрите также:

Почему недопустимо использовать по ошибке зачисленные на счет деньги, принадлежащие другим людям?
Советы для обхода проблем с блокировкой банковской карты
Я совершил ошибку при вводе номера карты при осуществлении перевода денег. Как быть в такой ситуации?

Как вернуть деньги, если ошибся и перевел деньги не туда

Как вернуть деньги, если ошибся и перевел деньги не туда?

Сейчас денежные переводы между физическими лицами стали проще, так как современные банковские услуги позволяют осуществлять переводы другим людям даже без знания номера их карты или счета — достаточно знать только номер телефона получателя. Однако ошибки в переводах все еще случаются: можно ошибиться в цифрах или, еще хуже, отправить деньги мошенникам. Мы расскажем, как вернуть деньги, если вы отправили их не тому человеку, и что делать, если кто-то ошибочно перевел деньги вам.

Что делать, если вы ошиблись при переводе денег

Первое, что важно учесть: банк не имеет возможности отменить перевод без согласия получателя. Даже если были переданы средства мошенникам, банк, в большинстве случаев, не может помочь: счета физических лиц считаются их личной собственностью, и распоряжаться ими может только владелец счета. Ограничить операции по счету банк может только при наличии законных оснований, таких как решение суда или определенные условия (об этом будет рассказано далее). Поэтому, при ошибочных переводах, ответственность лежит только на отправителе. Если вам пришлось столкнуться с ситуацией, когда вы передали деньги не по адресу, вот что следует предпринять.

Отправка звонка на вымышленный номер телефона

Переводы между счетами пользователей по номеру телефона могут осуществляться только на основе реквизитов, которые зарегистрированы в банковской учетной записи клиента. В случае ошибочного номера или отсутствия связи с данными клиента в банке, система автоматически запретит выполнение перевода. Аналогично невозможно осуществить денежный перевод на несуществующий номер карты.

Ошибочная отправка средств на неправильный банковский счет

Обычно люди редко переводят деньги друг другу по номеру счета, чаще такой метод используется при оплате товаров или услуг организаций. Когда вы осуществляете платеж по реквизитам, система помогает вам, проверяя правильность некоторых данных. Например, достаточно ввести БИК, и наименование и номер счета банка-получателя автоматически подставятся. Дальше немного сложнее – вы должны ввести расчетный или лицевой счет получателя вручную, и система их не проверяет, а также не проверяет название организации. И даже если вы допустите ошибку в цифрах или в имени (ФИО) получателя, банк все равно выполнит платеж и снимет средства.

Советуем прочитать: Какие офицерские звания приняты в современной армии России

Радостная информация заключается в том, что когда платеж будет получен банком получателя, деньги не будут зачислены на его счет из-за несовпадения контрольных значений. Через некоторое время платеж просто вернется в ваш банк и будет снова зачислен на ваш счет.

Произведен перевод по неправильному номеру контактного телефона.

Вы допустили ошибку в одной цифре, но в базе данных найден номер соответствующего перевода. В такой ситуации вариантов остается немного, поскольку банк, как мы уже упоминали ранее, не имеет права снять деньги со счета получателя в вашу пользу, даже если оба счета обслуживаются одним и тем же банком. Возможные варианты для вас:

Связаться с получателем можно путем звонка или отправки сообщения. Если случайно был отправлен перевод на неверный номер, возможно, можно попросить вернуть его, указав неправильный номер и описав ситуацию в примечании к платежу. Можно также оставить свой номер телефона и попросить перезвонить для устранения этой ошибки.
Просьба обратиться в банк получателя при переводе денег. Если был осуществлен перевод через систему быстрых платежей, название банка можно найти в чеке по операции. Немедленное возмещение средств не предусмотрено, однако банк имеет право уведомить своего клиента о неправильном переводе и, при согласии получателя, вернуть эти деньги отправителю.

Если у вас случилась ошибка в номере карты или счета и платеж прошел, стоит попытаться написать обращение в банк-получатель. Не существует других способов найти получателя.

Если получатель отказался вернуть деньги

Если средства были ошибочно зачислены на ваш счет, в соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, это может рассматриваться как неосновательное обогащение. В таком случае у вас есть возможность обратиться в суд с иском, и если ваше требование будет удовлетворено, средства будут взысканы принудительно. Для подачи искового заявления вы можете воспользоваться дистанционным сервисом ГАС «Правосудие». Для авторизации на портале достаточно иметь подтвержденную учетную запись на Госуслугах. Также есть возможность подать заявление на сайте МВД.

Помимо возврата суммы перевода, в заявлении можно сразу указать требование о выплате процентов за использование незаконно полученных средств. Начисление процентов будет произведено на дату удовлетворения требования. Вместо этого, в качестве ответчика предпочтительно указать банк — суд потребует от него предоставить отчет о зачислении ваших средств и затем привлечет к ответственности непосредственного получателя.

Необходимо помнить, что для подтверждения вины требуется провести расследование. Если имеются убедительные доказательства, то срок предварительного расследования может быть продлен сначала на 3 месяца, а затем и на более длительный период — год или даже больше.

Что делать, если перевел деньги мошенникам

Схемы, где в поддельных интернет-магазинах люди вносят деньги за товары, но остаются без них, а также использование социальной инженерии путем звонков от имени близких родственников, просивших срочно перевести средства на операцию или для освобождения из полиции, а также звонки из предполагаемых «банков» или «МВД» с угрозами блокировки счетов из-за подозрений в содействии мошенникам — это наиболее распространенные способы мошенничества с целью похищения денег.

По оценке Центрального Банка, в третьем квартале 2023 года злоумышленники сумели похитить более 3,6 миллиардов рублей с банковских счетов российских граждан, в то время как возвращено было всего лишь 5,5% от общей суммы. Основная трудность заключается в том, что граждане сами добровольно осуществляют переводы, и найти мошенников и установить их причастность к преступлению является непростой задачей.

Если вы столкнулись с ситуацией, где ваши деньги были переведены мошенникам, ключевой шаг состоит в обращении в правоохранительные органы. В предыдущей части нашего текста мы подробно описали процесс подачи обращения. При любом случае кражи средств, сроки рассмотрения дел одинаковы. Важно также сразу уведомить свой банк о случившемся, а если вы знаете банк-получателя, сообщить им о произошедшем событии. Для этого можно воспользоваться чатами поддержки.

С целью охраны интересов жителей и уменьшения числа случаев мошенничества, Государственная Дума приняла изменения в закон о национальной системе платежей, направленные на улучшение механизма борьбы с хищением денег. Новый закон вступает в силу в июле 2025 года, и в соответствии с его положениями банки будут иметь возможность вернуть похищенные средства со счетов граждан в течение 30 дней.

Для того чтобы вернуть деньги отправителю, необходимо соблюдение нескольких условий:

Учёт данных получателя зафиксирован в реестре «Об инцидентах и попытках перевода денег без согласия клиента».
Банк, не согласовавшись с клиентом, осуществил перевод, оставив клиента в неведении относительно данной операции.
Утерянная клиентом карта была использована для снятия денежных средств, что было незамедлительно сообщено клиентом банку.

Еще одним положением закона предусмотрено, что суммы, переводимые на счета, подозрительные на мошенничество, будут заморожены на протяжении двух дней. В течение этого времени гражданам будет предоставлена возможность подтвердить операцию или отменить ее после получения соответствующего уведомления от банка о подозрении.

Что делать, если банк ошибочно перевел деньги на вашу карту

В начале необходимо проверить, что деньги действительно пришли на ваш счет. Откройте мобильное приложение банка и просмотрите историю операций по карте или счету. Важно помнить, что ошибочные переводы также могут быть связаны с мошенничеством.

Вам приходит СМС с другого номера, о том, что на ваш счет была зачислена небольшая сумма денег. Вы прочитали это сообщение, и когда вам звонят, умоляя вернуть случайно отправленные вами деньги, вы соглашаетесь, так как сумма кажется незначительной. Однако на самом деле никто не переводил вам деньги, СМС была лишь ловушкой, и в результате вы потеряли свои средства.
Получается так, что вам передают деньги, после чего вам звонят с просьбой вернуть их. Вы видите, что сумма зачислена на ваш счет, переводите деньги по указанным вам реквизитам и оказываетесь втянуты в аферу. Таким образом мошенники выворачивают из своих карманов украденные у кого-то деньги.

Если у вас поступило уведомление о зачислении денежных средств на ваш счет или карту, но вы не ожидали такого перевода, и в истории транзакций действительно присутствует данная операция, то единственным правильным решением будет сообщить об этом случае своему банку. Квалифицированные специалисты примут ваше заявление о неправильном переводе, проведут тщательную проверку и вернут неверно зачисленные деньги отправителю.

Возврат денежных переводов в банке, особенно если речь идет о значительных суммах или случаях мошенничества, является процессом длительным и сложным. Поэтому следует быть внимательными и аккуратными с вашими личными данными, а также соблюдать правила цифровой безопасности. Не переходите по ссылкам, содержащимся в письмах и сообщениях, не вступайте в диалог с теми, кто представляется «представителями» официальных государственных органов и порталов (они никогда не звонят вам самостоятельно), и никогда не предоставляйте свои данные по карте и коды из СМС никому.

У всех карт МТС Банка имеется возможность осуществления безопасных переводов по системе СБП без взимания комиссии. Для получения денежных средств требуется только указать номер телефона, к которому привязана соответствующая карта.

Что делать, если на карту пришел перевод от неизвестного человека

Чаще всего мы испытываем радость, когда получаем финансовые переводы. Однако, внезапный поступок денег на нашу банковскую карту от незнакомого человека должен вызвать наше беспокойство. Не имеет значения, если сумма невелика. Такой приятный сюрприз на первый взгляд может стать частью коварного плана мошенников и привести к неприятным последствиям. Предлагаем разобраться, как правильно поступить в случае, если на нашу банковскую карту поступили деньги от незнакомого отправителя.

Вся полезная информация описана в данной статье.

Как определить, кто осуществил перевод средствПричины и возможные риски, связанные с переводом денег на карту со стороны незнакомого человекаКак вернуть случайно полученные финансовые средства отправителю и обеспечить свою безопасность?Заключение

Как узнать, кто перевел деньги

Прежде всего, необходимо убедиться, что загадочная сумма действительно была зачислена на наш банковский счет. Возможно, сообщение о ней является ложным: скоро мы можем получить звонок с просьбой вернуть якобы ошибочно отправленные (на самом деле, нет) деньги. Хотя данная схема уже устарела, злоумышленники по-прежнему пытаются обмануть наивных или невнимательных людей.

После того, как с уверенностью установили факт пополнения, необходимо разобраться в отправителе и получателе денежного перевода.

При использовании Системы быстрых платежей (СПБ) через мобильное приложение банка, связанное с вашей картой, вы получите уведомление с полной информацией о совершенной операции. В уведомлении будут указаны данные отправителя, включая номер телефона и инициалы фамилии (только первая буква).

Советуем прочитать: Справка о неучастии в приватизации»

При осуществлении обычных онлайн-транзакций между клиентами одного или разных банков, информация о имени, отчестве и первой букве фамилии отправителя также будет отображаться. В случае возникновения вопросов мы всегда можем зайти в банковское приложение, просмотреть историю операций и найти данные, которые вызвали у нас недоумение.

Есть еще один вариант: обратиться в отделение своего банка с паспортом и попросить предоставить необходимую информацию.

Возможны сложности с определением личности отправителя, если он использовал наличные для совершения перевода через кассу или терминал. В таких ситуациях, а также если мы не знаем объявившегося «дарителя», мы придерживаемся одного основного правила: не тратим полученные деньги.

Деньги на карту прислал неизвестный человек: причины и риски

Таким образом, нам стало ясно, что нам неизвестен тот, кто отправил это сообщение. Появляется естественный вопрос: «Почему и для какой цели кто-то это сделал?»

Возможные варианты ответа могут быть разными: перевод денег к нам был произведен либо по ошибке, либо с целью запутать и вовлечь в мошенническую схему. Как поступать при первом варианте мы обсудим позднее. Но сейчас рассмотрим более опасные случаи.

Мы получили деньги на карту от человека, которого мы не знаем, и вскоре после этого получили звонок. Нам сообщили, что произошла ошибка и попросили вернуть средства, но указали другие реквизиты для перевода, не на имя отправителя. Этот факт должен вызвать у нас подозрение.

Мошенники могут воспользоваться этим способом для легализации украденных денег, используя нашу счет. Если мы соглашаемся на это, то становимся неожиданными соучастниками в преступной деятельности. Потерпевший может подать иск в суд, в результате чего наши данные станут известны. Все это может привести к обвинению в хищении чужих средств и принудительному взысканию их через суд с нашего счета.

Для стимулирования обратного перевода, жулики часто предлагают себе удержать часть полученной суммы в качестве премии. Например, если мы получили 30 000 рублей, они просят вернуть 28 000 рублей, разрешая нам оставить две тысячи рублей в качестве возмещения за неудобства. Это дополнительный сигнал, указывающий на подозрительность данной сделки.

Если мы согласимся на такое предложение и решим оставить некоторую сумму денег на нашем банковском счете, то, с точки зрения закона, мы будем считаться соучастниками, которые берут комиссию за перевод. В такой ситуации будет трудно доказать наше незнание и, следовательно, невиновность позднее.

Мы также можем оказаться участниками схемы, где используются фальшивые веб-сайты, на которых якобы продают популярные и востребованные товары. Заинтересованному покупателю сообщают, что платежная система временно недоступна, и предлагают сделать перевод на наш личный счет, предоставляя при этом наши банковские реквизиты. Позже нам звонят и просят вернуть деньги на уже имеющийся (наш собственный) счет.

Если мы соглашаемся и проводим перевод, то мы неизбежно привлекаем неприятности. По прошествии определенного времени обманутый покупатель, остающийся без товара, начнет расследование и обратится в банк или полицию с вопросами и нашей информацией. Снова нам придется доказывать свою невиновность.

Возможна иная ситуация: отправитель запросит вернуть ошибочно переведенную сумму, а затем попытается требовать эту же сумму официально через банковскую систему.

Никому не хотелось бы оказаться в таких ситуациях. Каким образом можно избежать участия в мошеннических операциях и предотвратить возникновение серьезных проблем? Просто не переводите никакие средства со своего счета самостоятельно, а обратитесь в свой банк.

Как вернуть случайные деньги отправителю и обезопасить себя

У отправителя нет причин вызывать беспокойство.

Если общий обзор явно указывает на то, что мы имеем дело с неверным переводом, сделанным обычным человеком, то мы обязаны вернуть деньги.

Можно выполнить это самостоятельно, согласно его просьбе или по собственной воле, есть два варианта для этого.

В приложении у нас есть запись о переводе средств по указанному номеру телефона, в которой указано имя отправителя, его отчество и первая буква фамилии. Нам следует убедиться, что при обратном онлайн-переводе эти данные также будут отображаться, чтобы мы могли быть уверены, что отправляем деньги тому же человеку. В данном случае очень важно тщательно проверить все информацию.

В ряде банков клиентам доступна интересная функция обратного перевода внутри их онлайн-сервисов для внутренних операций. Теперь можно воспользоваться этой опцией и вернуть деньги своему клиенту обратно.

Если перевод денег не был осуществлен на наш номер телефона, а по другим средствам, мы не предпринимаем никаких действий. Мы лишь информируем отправителя о нашей готовности вернуть средства по возможности и рекомендуем ему обратиться в банк и сообщить об ошибке. Это проблема самого человека, который был невнимателен, и, честно говоря, не касается нас.

Кстати, мы можем потребовать вашего согласия на возврат полученных денег. Поэтому, рекомендуется посетить свой банк и подать заявление о неправильно начисленной сумме.

Это – наиболее надежный и безопасный для нашей ситуации путь: донести о произошедшей ошибке в нашу финансовую организацию, оформить это в виде официального документа, не трогая деньги на счету, и дожидаться того момента, когда отправитель самостоятельно разберется с ситуацией.

Есть подозрения, что мы сталкиваемся с аферистами.

Запомните: если на вашу карту или счет поступили деньги от незнакомца и есть много признаков, указывающих на мошенничество, не спешите возвращать их.

Мы рекомендуем абоненту, совершившему звонок, обратиться в банк и возвратить перевод по официальной процедуре. В случае настойчивости, спешки, финансовых предложений или угроз, мы прекращаем дальнейшее общение.

Когда мы взаимодействуем с мошенниками, мы всегда стараемся приготовиться заранее и собрать все возможные доказательства, способные подтвердить нашу правоту. Мы делаем скриншоты переписки, записываем разговоры, сохраняем сообщения и прочие материалы, которые могут быть полезны в нашу пользу.

Произвести неотложную связь с нашим банком (написать электронное сообщение в службу поддержки, позвонить на горячую линию или посетить ближайшее отделение) и поделиться информацией о произошедшем инциденте. Главное — зафиксировать все подробности произошедшего. Необходимо подать заявление, в котором указать, что мы не знаем, как попались эти средства, и просим банковскую службу разобраться в данной ситуации и вернуть перечисленные деньги отправителю. Находимся настойчиво на получении копии составленного документа, с отметкой банка о его получении.

Мы ожидаем, что эксперты разберутся с этим подозрительным пополнением. Мы не тратим деньги, которые не принадлежат нам, а оставляем их на балансе.

Как обезопасить себя и предотвратить попадание в сети мошенников.

Для того чтобы не попасться на уловки злоумышленников, необходимо знать их хитрости (о которых упоминалось выше), а также проявлять внимательность и осторожность, когда отвечаем на звонки от незнакомцев. Также можно распознать недобросовестного человека по его манере вести разговор.

Говорят, мошенники часто стремятся ускорить темп разговора и вынудить своего собеседника не давать должного обдумывания ситуации. Они начинают давить на него, применяя разного рода подстраховки и запугивания, чтобы сбить его с пути и уговорить совершить неправильное действие.

Еще одним приемом, которым они могут воспользоваться, является манипуляция эмоциями, такими как жалость и сострадание.

Часто люди запутываются в своих собственных объяснениях, предоставляют противоречивые ответы на вопросы (в одном случае сообщают, что переводили деньги брату, а через несколько минут упоминают маму), и их слова не сходятся.

Если возникнут даже мельчайшие сомнения, следует немедленно прекратить разговор и завершить звонок. Затем необходимо связаться с банком, чтобы сообщить о произошедшем.

Заключение

Вкратце повторим основные точки. В случае неожиданного поступления «непонятной» суммы на банковский счет:Не нужно волноваться: ошибка в переводе — это в первую очередь проблема того, кто отправил текст, а не наша.Давайте не тратить эти финансовые средства.

Если нам предлагают вернуть ошибочный перевод, мы всегда убеждаемся, что мы действительно возвращаем его тому, кто отправил (проверяем инициалы с теми, что отображены в банковском приложении). Если у нас есть сомнения или невозможность проверить, мы не производим перевод сами, а направляем отправителя в его банк, чтобы он официально подал запрос.

Самый безопасный вариант: не трогаем полученные деньги, пишем заявление в нашем банке, где сообщаем о ошибочном зачислении указанной суммы и утверждаем, что мы не претендуем на нее и просим вернуть ее обратно.